反洗钱,人人有责

时间:2019-05-07



洗钱和反洗钱与每个人都息息相关。洗钱活动可以渗透到生产生活中的方方面面,需要时刻保持警惕,预防洗钱,保护自己!

 

 

一、什么是洗钱?

 

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。洗钱活动为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利。

违法犯罪活动提供进一步的资金支持助长更严重和更大规模的犯罪活动。

 

简单的说,洗钱就是明知是犯罪所得及其产生的收益。却还通过各种方法掩饰隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的一种犯罪行为。

 

二、洗钱主要是哪些犯罪产生的收益

 

洗钱有关的七类严重的上游犯罪。包括:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

 

三、洗钱活动有哪些途径或方式?

常见的洗钱途径或方式有:

1.通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2.通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

4.利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

5.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

6.设立空壳,作为非法资金的中转站

7.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

8.通过购买彩票进行洗钱;

9.通过购买房产进行洗钱;

10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

 

 

四、构成洗钱犯罪要承担什么法律责任?

根据《刑法》第一百九十一条规定的与洗钱有关的七类上游犯罪的黑钱,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

 

五、 如何保护自己,远离洗钱?

()主动配合金融机构进行身份识别

 

1.开办业务时,请您带好身份证件

 

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时:

 

1)出示有效身份证件或身份证明文件;

 

2)如实填写您的身份信息;

 

3)配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

 

4)回答金融机构工作人员合理的提问。

 

5)如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

 

 

2.大额现金存取时,请出示身份证件

 

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更纯净的金融市场环境。

 

 

3.他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件

 

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。

 

 

4.身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新

 

金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

 

 

()不要出租或出借自己的身份证件

 

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

 

1.他人借用您的名义从事非法活动;

 

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

 

3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

 

4.您的诚信状况受到合理怀疑;

 

5.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

 

 

()不要出租或出借自己的账户、银行卡和U

 

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子、受贿官员以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

 

 

()不要用自己的账户替他人提现

 

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

 

 

()远离网络洗钱

 

2014年初,我国网民数量已超过6亿人。在获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

 

 

()举报洗钱活动,维护社会公平正义

 

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

 

 




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